Đại K Linh post lên đây 2 bài toán mong
anh chị em (nhất là ngành ngân hàng) help cho nhanh chứ mình tính lâu quá 
😂
Tình Huống: 1 người muốn tiết kiệm ngân hàng 30 năm, luôn gửi kỳ hạn 1 năm, lãi suất tròn 7%/ 1 năm, giả sử bắt đầu từ năm 30 tuổi tức hết 60 tuổi là rút để...có lương cao khi về hưu; tiền mỗi lãi mỗi năm đều ko rút ra mà gộp vào để gửi tk tiếp (tức LÃI KÉP) thì:
1./ Nếu người ấy cứ gửi đều 10tr/ tháng tức 120tr/ năm thì sau 30 năm có tổng bn tiền? (Tiền gốc nộp vào đã 3,6 Tỷ)
2./ Người ấy bắt đầu năm thứ nhất là 10tr/ tháng nhưng cứ sau 1 năm là nhích lên 2tr/ tháng tức năm 1 là 10tr/ tháng 120tr/ năm, năm 2 gửi 12tr/ tháng, năm 3 gửi 14tr/ tháng....thì sau 30 năm rút ra tổng là bn xiền?
😂Tình Huống: 1 người muốn tiết kiệm ngân hàng 30 năm, luôn gửi kỳ hạn 1 năm, lãi suất tròn 7%/ 1 năm, giả sử bắt đầu từ năm 30 tuổi tức hết 60 tuổi là rút để...có lương cao khi về hưu; tiền mỗi lãi mỗi năm đều ko rút ra mà gộp vào để gửi tk tiếp (tức LÃI KÉP) thì:
1./ Nếu người ấy cứ gửi đều 10tr/ tháng tức 120tr/ năm thì sau 30 năm có tổng bn tiền? (Tiền gốc nộp vào đã 3,6 Tỷ)
2./ Người ấy bắt đầu năm thứ nhất là 10tr/ tháng nhưng cứ sau 1 năm là nhích lên 2tr/ tháng tức năm 1 là 10tr/ tháng 120tr/ năm, năm 2 gửi 12tr/ tháng, năm 3 gửi 14tr/ tháng....thì sau 30 năm rút ra tổng là bn xiền?
File tính: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1EHBNHU4_z99f9dgp4zrNwrBEjMs3aV4cERkD6DqTfZ8/edit#gid=0
Với trường hợp 1 thì sau 30 năm, lúc 60 tuổi,
rút thì đc 11tỉ761tr a nhé
Trần Mạnh Hòa Áp dụng công thức 72
anh đã chia sẻ, lấy 72:7 thì cứ 10,28 năm tài sản x2 1 lần => Kép lên bội số
của 10.28 là ra số tiền sau 30 năm ( với trường hợp lãi xuất cố định ko thay
đổi 7%/ năm).
Với bài toán 2 thực ra vẫn là bài 1 nhưng cộng thêm số tiền tăng hàng năm.
Công thức 72 cũng áp dụng cho việc tính giá trị tài sản x2 dựa trên tỷ lệ lạm phát: Ví dụ đk mua 1 BDS 5 tỷ, với tốc độ lạm phát của VN là 12%/ năm, ta lấy 72:12 = 6 năm BDS đó sẽ trị giá 10 tỷ, có nghĩa lạm phát càng cao thì tốc độ x2 tài sản càng nhanh, chưa kể mua đc tài sản tốt dưới giá thị trường. Cái này là công thức bổ ích cho anh em ạ.
Với bài toán 2 thực ra vẫn là bài 1 nhưng cộng thêm số tiền tăng hàng năm.
Công thức 72 cũng áp dụng cho việc tính giá trị tài sản x2 dựa trên tỷ lệ lạm phát: Ví dụ đk mua 1 BDS 5 tỷ, với tốc độ lạm phát của VN là 12%/ năm, ta lấy 72:12 = 6 năm BDS đó sẽ trị giá 10 tỷ, có nghĩa lạm phát càng cao thì tốc độ x2 tài sản càng nhanh, chưa kể mua đc tài sản tốt dưới giá thị trường. Cái này là công thức bổ ích cho anh em ạ.
ThíchHiển thị thêm cảm xúc
Linh Mạnh Nguyễn Thực ra 72 là gần
chuẩn em ạ, trong bài toán này cần chi tiết, đặc biệt là hàm
Trần Mạnh Hòa Linh Mạnh Nguyễn em tuổi lợn 
🐷 nên cũng hơi ngu khoản
này, nhờ các anh em chỉ giáo thêm ạ, nhưng cái 72: tỷ lệ lạm phát ra số năm x2
tài sản em thử đi thử lại chuẩn anh ạ 
👍
🐷 nên cũng hơi ngu khoản
này, nhờ các anh em chỉ giáo thêm ạ, nhưng cái 72: tỷ lệ lạm phát ra số năm x2
tài sản em thử đi thử lại chuẩn anh ạ 👍
Linh Mạnh Nguyễn Trần Mạnh Hòa phở vẫn rẻ em ơi, lạm phát
12% em tính thế là quá cao
Trần Mạnh Hòa Linh Mạnh Nguyễn mấy ông làm BDS càng
ngày càng giàu là ở chỗ này anh ạ
Trần Mạnh Hòa Linh Mạnh Nguyễn em tính Tài Sản là BDS
mà, chứ cơm bụi với phở có khi còn hơn, tùy loại mà anh 
🤣
🤣
ĐIỀU TUYỆT VỜI GÌ KHI BẠN 40?
Là còn tận 25 năm để kiếm tiền sau đó mới nghỉ hưu chứ sao.
Thế đang 35? Quá ổn, còn 30 năm kiếm xiền để nghỉ hưu (tiện đây giới thiệu luôn tôi 36 tuổi)
Vậy thì đang 30 thì sao? Ko còn gì để khen hơn được nữa, bạn có thể nghỉ hưu sớm ở tuổi 60, sau khi làm việc thêm 30 năm nữa.
Tôi dẫn dắt câu chuyện với các con số như vậy để hôm nay ta bàn về 1 chủ đề mà có lẽ ít ai có ý thức chuẩn bị, đó là: NGHỈ HƯU (tức hoàn toàn ko làm việc nữa).
“Không chuẩn bị tức là chuẩn bị cho sự thất bại” - Đéo biết tên.
Cách đây vài ngày tôi có hỏi anh em về 2 tình huống, tiện đây cũng xin cảm ơn các bạn đã trả lời chi tiết (Link: https://www.facebook.com/100003875700350/posts/1115228111949702/) là 1 người cứ tiết kiệm 10tr/ tháng trong 30 năm, còn người kia cũng gửi năm đầu là 10tr/ tháng xong mỗi năm đều tăng dần 2tr (đều gửi thời hạn 1 năm/ lần, lãi suất và lãi kép xin mời đọc link trên) thì sau 30 năm:
- Người A: có gần 12 tỷ, cứ cho là 12 tỷ
- Người B: có gần 35 tỷ, làm tròn lên 35 tỷ nha.
OK 2 vợ chồng già từng bên nghỉ hưu thôi. Người A tiếp tục gửi ngân hàng và chính thức lấy tiền lãi ra tiêu, giả sử vẫn 7% năm thì
- ông A có: 12 tỷ x 0,07 / 12 = 70tr/ tháng.
- Ông B: 35 x 0,07 / 12 = 204tr/ tháng
- đó là ko thèm cấu gốc ra hàng năm đấy, tức vẫn nguyên 12 và 35 tỷ trong ngân hàng.
Nhưng chúng ta còn thấy điều gì nữa nào? Điều tuyệt vời là đây mới chỉ là 1 khoản duy nhất là lãi ngân hàng thôi đấy, còn rất nhiều “lương tháng” khác mà đéo cần làm nhưng vẫn hưởng đều nữa, có thể tóm gọn lại thêm 6 khoản sau:
1./ Tiền cho thuê hàng tháng từ bất động sản.
2./ Tiền lãi từ các hoạt động đầu tư trực tiếp: Business công ty nào đó, cửa hàng or chuỗi nào đó...
3./ Tiền lãi từ các hoạt động đầu tư dạng cổ phần vào các hạng mục khác nhau
4./ Cổ phiếu
5./ Lương hưu từ chính nhà nước trả (BHXH)
6./ Khoản bảo hiểm từ mấy cái bọn DaiChiLôn, PruDenSồn, MaNuLôn vân vân...
(còn khoản nữa là tiền Bản quyền tác giả nhưng cá biệt quá ko liệt ra đây nha)
Tất nhiên là thêm cả 6 khoản trên là khá khó, nhưng chỉ cần thêm 3/6 khoản trở lên thôi thì đảm bảo thu nhập hảng tháng của 2 vị đéo làm gì cả ở trên ko đơn giản như vậy đâu. Bà cô A ko chỉ 70tr/ tháng mà có thể lên đến 120-200tr/ tháng thậm chí hơn, còn ông bác B ko phải là 204tr/ tháng đâu mà có khi lên đến 300-500/tháng có khi hơn nhiều ý, cả Tỷ/ tháng luôn kakaka, nghỉ hưu kiểu này lên mẹ nóc nhà
:))
Các bạn ý thức rõ rệt hơn chưa nào? Tôi muốn bạn không chỉ lập kế hoạch khi đang làm việc, mà hãy chuẩn bị kỹ càng Plan cả khi bạn Không Làm Việc nữa. Tất nhiên bạn có thể nghỉ hưu sớm hơn, có thể là 50, 45 thậm chí 40 tuổi, tuỳ vào quan điểm sống hoặc tài năng của bạn.
Và để phù hợp thực tế bản thân, chúng ta có thể ko nhất thiết phải gửi bắt đầu từ 10tr, có thể chỉ là từ 2tr/ tháng thôi, thậm chí 1tr, miễn là Làm Đều Đặn; hoặc giàu hơn thì bạn có thể bắt đầu từ 20, 30tr/ tháng..
“Kiếm tiền nhiều hơn hoặc tiêu ít đi thậm chí cả làm cả 2 cùng một lúc” tuỳ vào cách bạn lựa chọn.
Là còn tận 25 năm để kiếm tiền sau đó mới nghỉ hưu chứ sao.
Thế đang 35? Quá ổn, còn 30 năm kiếm xiền để nghỉ hưu (tiện đây giới thiệu luôn tôi 36 tuổi)
Vậy thì đang 30 thì sao? Ko còn gì để khen hơn được nữa, bạn có thể nghỉ hưu sớm ở tuổi 60, sau khi làm việc thêm 30 năm nữa.
Tôi dẫn dắt câu chuyện với các con số như vậy để hôm nay ta bàn về 1 chủ đề mà có lẽ ít ai có ý thức chuẩn bị, đó là: NGHỈ HƯU (tức hoàn toàn ko làm việc nữa).
“Không chuẩn bị tức là chuẩn bị cho sự thất bại” - Đéo biết tên.
Cách đây vài ngày tôi có hỏi anh em về 2 tình huống, tiện đây cũng xin cảm ơn các bạn đã trả lời chi tiết (Link: https://www.facebook.com/100003875700350/posts/1115228111949702/) là 1 người cứ tiết kiệm 10tr/ tháng trong 30 năm, còn người kia cũng gửi năm đầu là 10tr/ tháng xong mỗi năm đều tăng dần 2tr (đều gửi thời hạn 1 năm/ lần, lãi suất và lãi kép xin mời đọc link trên) thì sau 30 năm:
- Người A: có gần 12 tỷ, cứ cho là 12 tỷ
- Người B: có gần 35 tỷ, làm tròn lên 35 tỷ nha.
OK 2 vợ chồng già từng bên nghỉ hưu thôi. Người A tiếp tục gửi ngân hàng và chính thức lấy tiền lãi ra tiêu, giả sử vẫn 7% năm thì
- ông A có: 12 tỷ x 0,07 / 12 = 70tr/ tháng.
- Ông B: 35 x 0,07 / 12 = 204tr/ tháng
- đó là ko thèm cấu gốc ra hàng năm đấy, tức vẫn nguyên 12 và 35 tỷ trong ngân hàng.
Nhưng chúng ta còn thấy điều gì nữa nào? Điều tuyệt vời là đây mới chỉ là 1 khoản duy nhất là lãi ngân hàng thôi đấy, còn rất nhiều “lương tháng” khác mà đéo cần làm nhưng vẫn hưởng đều nữa, có thể tóm gọn lại thêm 6 khoản sau:
1./ Tiền cho thuê hàng tháng từ bất động sản.
2./ Tiền lãi từ các hoạt động đầu tư trực tiếp: Business công ty nào đó, cửa hàng or chuỗi nào đó...
3./ Tiền lãi từ các hoạt động đầu tư dạng cổ phần vào các hạng mục khác nhau
4./ Cổ phiếu
5./ Lương hưu từ chính nhà nước trả (BHXH)
6./ Khoản bảo hiểm từ mấy cái bọn DaiChiLôn, PruDenSồn, MaNuLôn vân vân...
(còn khoản nữa là tiền Bản quyền tác giả nhưng cá biệt quá ko liệt ra đây nha)
Tất nhiên là thêm cả 6 khoản trên là khá khó, nhưng chỉ cần thêm 3/6 khoản trở lên thôi thì đảm bảo thu nhập hảng tháng của 2 vị đéo làm gì cả ở trên ko đơn giản như vậy đâu. Bà cô A ko chỉ 70tr/ tháng mà có thể lên đến 120-200tr/ tháng thậm chí hơn, còn ông bác B ko phải là 204tr/ tháng đâu mà có khi lên đến 300-500/tháng có khi hơn nhiều ý, cả Tỷ/ tháng luôn kakaka, nghỉ hưu kiểu này lên mẹ nóc nhà
:))Các bạn ý thức rõ rệt hơn chưa nào? Tôi muốn bạn không chỉ lập kế hoạch khi đang làm việc, mà hãy chuẩn bị kỹ càng Plan cả khi bạn Không Làm Việc nữa. Tất nhiên bạn có thể nghỉ hưu sớm hơn, có thể là 50, 45 thậm chí 40 tuổi, tuỳ vào quan điểm sống hoặc tài năng của bạn.
Và để phù hợp thực tế bản thân, chúng ta có thể ko nhất thiết phải gửi bắt đầu từ 10tr, có thể chỉ là từ 2tr/ tháng thôi, thậm chí 1tr, miễn là Làm Đều Đặn; hoặc giàu hơn thì bạn có thể bắt đầu từ 20, 30tr/ tháng..
“Kiếm tiền nhiều hơn hoặc tiêu ít đi thậm chí cả làm cả 2 cùng một lúc” tuỳ vào cách bạn lựa chọn.
Cuối cùng, hãy nhìn kỹ và ý thức thật rõ 7 Khoản Tiền tôi viết ở
trên nhé, có thể chúng ta sẽ ko tạo đủ cả 7/7 nhưng hãy cố gắng được 5/7, 4/7
và tối thiểu phải 3/7
Hãy xắn tay làm ngay từ bây giờ, Now!👍
Hãy xắn tay làm ngay từ bây giờ, Now!
👍
BẠN ĐÃ 40 CHƯA? Hay Hơn? Hoặc Kém? TUYỆT 
🎉
🎉
(Ảnh:
ngày này năm ngoái)
#Thuyet5ConDuong #TaiChinhNDTS
#Thuyet5ConDuong #TaiChinhNDTS
